智能财务U8实施案例_天津津融集团

资金管理中心是集团财务部的内设部门，负责承办集团资金集中管理相关工作。2017年7月1日资金管理中心正式上线试运营，通过银企直联系统搭建资金归集、资金监控平台，对纳入集团资金归集范围的成员单位银行账户实行收支两条线管理。借助集团整体资产规模、信用等级等优势，积极与银行等金融机构洽谈，以寻求高收益的金融产品。再根据成员单位的资金计划、收益预期及风险偏好，合理安排投资组合，权衡不同期限、不同收益、不同风险的产品在投资组合中的比重，在不影响成员单位日常经营资金需求的前提下提高资金综合收益水平。

1、    建立资金归集体系，通过津融集团与银行的数据打通，实现银企直联定时自动发起资金归集，降低资金沉淀，提高资金使用效率；同时进行内部计息；

2、    建立资金计划体系，按照成员单位上报资金支出计划，通过付款通知单进行资金下拨，同时支持计划外下拨，提升集团资金管控力度；

3、    建立资金流与财务总账的对应关系，提高资金入账的及时性与真实性；

4、    对津融集团融资、投资情况进行系统管理和报表分析，支持内部拆借，防范资金风险。

1、 通过NC与银行的银企直联接入，采用自动归集的方式，每日定时零余额归集；同时支持实时手动上收、下拨，向银行提交上收指令及支付状态查询功能；

2、 成员单位以年、月为维度，向资金中心提交资金收支计划明细，资金中心核准后下发计划，并由成员单位提交付款通知，自动下拨不参与付款通知，资金中心审核后生成资金下拨单，向银行提交下拨指令及支付状态查询功能，资金拨到成员单位支出账户，自动下拨不参与付款通知书。

3、 成员单位申请下拨额度不能超过计划数，超出计划需对计划进行调整，资金中心核准后计划生效，成员单位填写付款通知书，资金中心进行下拨处理；

4、 成员单位申请下拨额度不能超过内部账户余额；

5、 总部通过设置内部账户，对成员单位在资金管理中心的活期存款按季度进行计息；

6、 提供内部拆借等业务进行台账管理的功能，可进行放款、计息、付息、还本等业务处理；

7、 通过配置会计平台凭证模板，对上收、下拨、计息等业务自动生成总账凭证。