资金业务信息化诉求

● 信息化建设目标

运用现代信息技术，在大土河集团内建设一套“以业务流程为导向，以客户服务为中心，集全面资金业务管理、集团内部融资服务、监督决策于一体”的高效和可靠的资金管理信息化系统。

● 资金信息化具体需求

通过项目的实施实现内部管理的流程化、标准化和信息化；实现对成员单位服务网络化、自动化；集团监督决策智能化；提高资金使用效率，争创更多效益。

● 信息化建设难点

按供应商、资金计划项目、月份三个维度编制资金计划，并按照此三个维度控制付款业务申请单据，实现资金计划立体化管控。

部分单位因特殊原因没有银行账户，需要通过其他成员单位代为收付款，但资金计划编制单位仍为真实付款单位（非代收付单位），资金计划主体与资金结算主体分离。

● 信息化建设历程

大土河集团资金业务信息化建设始于 2017年 6月，分两期实施。其中项目一期实施了资金结算业务，于 2017年 11 月成功上线，项目二期实施资金计划、资金调度、票据管理、融资信贷业务，票据业务于2018年9月上线，资金调度业务2018年10月份上线，资金计划业务2018年11月份上线。

项目总体规划

● 实现业、财、资一体化管控

付款单据与订单管理、应收管理、应付管理、费用报销、资金计划管理、总账管理等其它业务模块协同处理；

● 实现资金业务全流程系统化管理

u  授信协议、贷款合同系统化管控，并可进行多维度查询；

u  资金计划体系标准化（计划项目、报表格式、审批流程标准化），全业务全流程系统化管理及资金计划事前管控，事中监控，事后分析；

u  付款单与其它业务模块协同处理，全业务流程单据联查；

u  提供票据全生命周期系统化管控（登记、背书、贴现、到期托收等）；

关键应用及价值

●建立集团资金池、票据池

大土河集团在资金管理上采用收支两条线与内部资金调度相结合的资金管理模式，以充分提升资金使用效率，降低资金使用风险。

资金业务信息化应用价值

● 借助于行业最佳业务实践，对资金业务流程进行梳理、规划、再造，提升企业资金管理水平，提升资金管理效率。

●资金业务全流程系统化管控，提升流程运转效率，同时实现权限范围内的信息共享，便捷可视化、加强资金管控。

●组织间业务协同，付款推动收款自动生成，减轻一半工作量，处理便捷化的同时降低错误率。

●各类资金业务预警功能帮助控制资金风险。